Une procuration durable peut être l'un des outils de planification successorale les plus utiles qu'une personne utilise, mais elle peut aussi être très risquée. Une procuration durable donne à une personne (appelée « avocat de fait ») l'autorité légale d'agir pour une autre personne dans une variété de domaines, y compris les opérations bancaires, les avantages sociaux, le logement, les impôts, l'immobilier, les litiges, etc. (La procuration durable est différente d'une procuration en matière de soins de santé, qui est le formulaire utilisé pour désigner une personne pour prendre des décisions concernant les soins de santé.)
Une procuration peut avoir une portée limitée ou très large selon ce qui est nécessaire. Une procuration durable correctement rédigée et exécutée peut donner à quelqu'un un grand pouvoir sur les affaires d'une autre personne et doit être soigneusement étudiée. L'exécution d'une procuration n'enlève pas la capacité du mandant - la personne qui signe la procuration - à continuer à gérer ses propres affaires.
Lorsque vous décidez qui nommer comme "avocat de fait", tenez compte de quatre éléments concernant les personnes potentielles :
1) Confiance. La personne nommée dans une procuration doit être digne de confiance pour faire ce que le mandant veut et a besoin. L'« avocat de fait » ne doit pas user de son autorité pour profiter du mandant et ne peut excéder l'autorité qui lui est conférée.
2) Compétence. L'avocat doit en effet être capable de gérer les tâches dont le mandant a besoin. Une personne qui doit gérer une question fiscale compliquée a besoin d'un niveau de compétence différent de celui qui doit s'assurer que le loyer est payé chaque mois.
3) Capacité. Les besoins du directeur peuvent évoluer avec le temps. En fait, l'avocat devrait avoir le temps, l'énergie et la volonté d'aider le mandant à mesure que différentes situations se présentent.
4) Communications. Le mandant et le mandataire doivent en effet pouvoir communiquer clairement entre eux. Le principal doit donner des instructions sur ce qu'il veut faire dans différentes circonstances, et l'avocat doit en fait être honnête sur ce qu'il est disposé et capable de faire.
Le formulaire de «procuration» de l'Ohio, ainsi que des outils et des ressources pour vous aider à le remplir, peuvent être trouvés ici. Le formulaire POA doit être signé devant un notaire. Le POA doit être remis à toute personne ou à toute institution invitée à s'y fier, comme une banque ou un propriétaire. La procuration dure jusqu'à ce que le mandant décède ou déclare que la procuration n'est plus en vigueur. Le POA doit être enregistré auprès du comté s'il est utilisé pour des transactions impliquant des biens immobiliers.
Les personnes âgées et les personnes handicapées ou gravement malades peuvent demander à l'aide juridique de créer une procuration durable en appelant le 1-888-817-3777.
Cet article a été écrit par Anne Sweeney et est paru dans The Alert : Volume 33, Issue 1. Cliquez ici pour lire un PDF complet de ce numéro!